华东三省一市银行汇票办法
中国人民银行 中国工商银行 等
华东三省一市银行汇票办法
（江苏、浙江、安徽、上海地区实行）
第一条 银行汇票是汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据。
第二条 单位、个体经济户和个人需要支付各种款项，均可使用银行汇票。
第三条 银行汇票的签发，由发有银行汇票、结算章和压数机的银行办理。在不能签发银行汇票的银行开户的汇款人需要使用银行汇票，应将款项转交附近签发银行汇票的银行办理。银行汇票的兑付，所有银行均可办理。
第四条 银行汇票一律记名。
第五条 银行汇票的汇款金额起点为500元。
第六条 银行汇票的付款期为1个月（不分大月、小月，统按次月对日计算；到期日遇节假日顺延）。逾期的汇票，兑付银行不予受理。
第七条 汇款人申请办理银行汇票，应向签发银行填写“银行汇票委托书”，详细填明兑付地点、收款人名称、用途（军工产品可免填）等项内容。
能确定收款人的，须详细填明单位、个体经济户名称或个人姓名。确定不了的，应填写汇款人指定人员的姓名。
个体经济户和个人需要在兑付地支取现金的，须填明兑付银行名称，并在“汇款金额”栏先填写“现金”字样，后填写汇款金额。
确定不得转汇的，应当在备注栏注明。
第八条 签发银行受理银行汇票委托书，在收妥款项后，据以签发银行汇票。对个体经济户和个人需要支取现金的，在汇票“汇款金额”栏先填写“现金”字样，后填写汇款金额。并加盖结算章和用压数机压印汇票金额，将汇票和解讫通知交汇款人。
第九条 汇款人持银行汇票可以向填明的收款单位或个体经济户办理结算。收款人为个人的也可以持转帐的银行汇票经背书向兑付地的单位或个体经济户办理结算。
第十条 单位或个体经济户受理银行汇票时应审查下列内容：
一、收款人或被背书人确为本收款人；
二、银行汇票在付款期内，日期、金额等填写正确无误；
三、印章清晰，有压数机压印的金额；
四、银行汇票的解讫通知齐全、相符；
五、汇款人或背书人的证明或证件无误，背书人证件上的姓名与其背书相符。
审查无误后在汇款金额以内，根据实际需要的款项办理结算，并将实际结算金额和多余金额准确、清晰地填入银行汇票和解讫通知的有关栏内（实际结算金额和多余金额如果填错，应用红线划去全数，在上方重填正确数字并加盖本单位或个体经济户印章，但只限更改一次）。银行汇票的多余金额由签发银行退交汇款人。
第十一条 银行汇票和解讫通知必须由收款人或被背书人同时提交兑付银行，缺少任何一联均无效。
第十二条 在银行开立帐户的收款人或被背书人受理银行汇票后，在汇票背面加盖预留银行印章，连同解讫通知、进帐单送交开户银行办理转帐。
第十三条 未在银行开立帐户的收款人持银行汇票向银行支取款项时，必须交验本人身份证件或兑付地有关单位足以证实收款人身份的证明，在银行汇票背面盖章或签字，注明证件名称、号码及发证机关，才能办理支取手续。
分次支取的，应以收款人的姓名开立临时存款户办理支付。临时存款户只付不收，付完清户，不计付利息。
支取现金的，银行汇票上必须有签发银行按规定填明的“现金”字样，才能办理。未填明“现金”字样，需要支取现金的由兑付银行按照现金管理规定审查支付。
转汇的，办理兑付后，可委托兑付银行办理信、电汇结算或重新签发银行汇票。转汇的收款人和用途必须是原收款人和用途，兑付银行必须在信、电汇凭证或银行汇票上加盖“转汇”戳记。已转汇的银行汇票，必须全额兑付。
第十四条 汇款人因银行汇票超过付款期或其他原因要求退款时，可持银行汇票和解讫通知到签发银行办理。
第十五条 持票人必须妥善保管银行汇票，严防遗失。如果遗失了填明“现金”字样的银行汇票，持票人应当立即向兑付银行或签发银行请求挂失。在银行受理挂失前（包括对方银行收到挂失通知前）被冒领，银行概不负责；如果遗失了填明收款单位或个体经济户名称的汇票，银行不予挂失，可通知收款单位或个体经济户、兑付银行、签发银行，请其协助防范。
遗失的银行汇票在付款期满后1个月，确未冒领，可以办理退款手续。
中华人民共和国与国际复兴开发银行贷款协定（山东公路项目）
中国 国际复兴开发银行
中华人民共和国与国际复兴开发银行贷款协定
（山东公路项目）
（签订日期１９８９年９月８日）
中华人民共和国（以下称“借款人”）与国际复兴开发银行（以下称“银行”）于１９８９年９月８日签订本协定。
鉴于：（Ａ）借款人认识到在同一天借款人和国际开发协会（以下称“协会”）签订的开发信贷协定附件２中所阐述的本项目的可行性及重要性，要求银行对本项目的筹资提供帮助。
（Ｂ）借款人还要求协会通过开发信贷协会对本项目的筹资提供帮助，协会现已同意提供本金总额等值于三千八百八十万个特别提款权（ＳＤＲ３８，８００，０００）（信贷）的帮助。
（Ｃ）借款人和银行意旨在按照本协定提供信贷资金之前，尽可能按实际情况先用开发信贷资金支付项目有关费用。
（Ｄ）项目在借款人的协助下由山东省（以下称山东）执行，作为该协助的一部分，借款人应使山东得到本贷款协定提供的贷款资金和信贷协定提供的信贷资金。
鉴于银行同意，特别是以上文为基础，按照本协定以及银行、协会和山东在同一天签订的项目协定所规定的条款和条件向借款人提供本贷款，为此，本协定的缔约双方现协议如下：
第一条 通则；定义
１．０１节 银行于１９８９年１月１日起实施的《贷款及担保协定通则》（简称《通则》）除删去其３．０２节中最后一句以外，是本协定整体的组成部分。
１．０２节 本协定中所使用的词汇，除上下文另有要求外，其含义与《通则》和开发信贷协定中所作的解释相同，但“开发信贷协定”一词系指在本协定签订的同一天借款人和协会就本项目签订的协定，该协定同样可随时修改。其条款包括协会于１９８５年１月１日起实施的《开发信贷协定通则》及其开发信贷协定的所有附件的补充资料。
第二条 贷款
２．０１节 银行同意按照本贷款协定所规定和提及的条款和条件，向借款人提供一笔以多种货币计算的银行在该笔提款额的每个提款日估值总额相当于六千万美元（＄６０，０００，０００）的贷款。
２．０２节 本项贷款金额可根据开发信贷协定《附件１》的规定，从《贷款帐户》中提取，用于支付已发生的（如经银行同意；亦可用于支付将发生的）本项目所需的并应由本贷款资金支付的货物和服务的合理费用。
２．０３节 本项目的截止日期应为１９９５年６月３０日或银行另定更晚的日期。更晚的日期由银行及时通知借款人。
２．０４节 借款人对尚未提取的贷款本金按百分之零点七五（０．７５％）的年率，按时向银行交纳承诺费。
２．０５节 （ａ）对于已提取但尚未偿还的贷款本金；借款人应按每一个“利息期”的年利率及时交付利息。此项年利率应为０．５％加上该利息开始前刚结束的上一个半年期的核定借款成本。在该协定２．０６节中规定的每一个日期，借款人应在前一个利息期按适用此利息期的利率交纳未偿还本金部分的利息。
（ｂ）银行根据实际可能，在每一个半年期终了后，及时将本半年期的核定借款成本通知借款人。
（ｃ）在本节中使用的词汇：
（ｉ）“利息期”，系指始于本协定签订之日起的利息期，结束于该协定２．０６节规定的每个日期前之间的六个月时期。
（ｉｉ）“核定借款成本”系指由银行以合理确定的年利率（百分比）表示的在１９８２年６月３０日后提取而未清偿的成本，其中不包括银行已分配的资金（Ａ）银行投资（Ｂ）利息率不同于本节（ａ）段的银行１９８９年７月１日以后的贷款。
（ｉｉｉ）“半年期”，系指按日历年计算的前六个月或后六个月。
（ｄ）在世行给借款人不短于六个月的通知中规定的日期，该节（ａ）、（ｂ）及（ｃ）（ｉｉｉ）段修改如下：
（ａ）借款人应随时对提款而未清偿的贷款本金交纳利息，该利息率为前一个季度核定借款成本加上０．５％。在该协定２．０６节规定的每个日期，借款人应按适用于利息期的利率，在上一个利息期支付未清偿本金的利息。
（ｂ）在每个季度结束后只要一适用，世行将在该季度通知借款人核定借款成本。
（ｃ）（ｉｉｉ）‘季度’指一个日历中始于一月一日、四月一日、七月一日或十月一日的三个月时期。
（ｅ）虽然本节（ａ）段有规定，１９８９年第一个半年的利息期利率将是７．６５％。
２．０６节 利息和其他费用须每半年交付一次，交付日期为每年的４月１日和１０月１日。
２．０７节 借款人应按本协定附件中规定的分期还款表偿还贷款的本金。
第三条 项目的执行
３．０１节 （ａ）根据本节（ｂ）段的规定，开发信贷协定２．０２节（ｂ）段，３．０１、３．０２和４．０１节以及附件１、２、３和４，应作为本贷款协定的组成部分，仅须对上述各节作如下修改（除第３．０１节（ｂ）段和附件２、３之外）
（ｉ）“协会”一词应读为“银行”。
（ｉｉ）“信贷”和“信贷帐户”一词应读为“贷款”和“贷款帐户”。
（ｉｉｉ）“本协定”一词指“本开发信贷协定”。
（ｂ）只要根据开发信贷协定中提供的任一部分的信贷资金还未偿还，除非银行已通知借款人，否则：
（ｉ）由协会根据本节（ａ）段所列举的开发信贷协定任一节和任一附件及根据本开发信贷协定２．０２节（ａ）段而采取的一切行动，包括给予的批准，应视为在协会和银行共同名义下或代表协会和银行而采取的行动和给予的批准，及
（ｉｉ）按照开发信贷协定上述任一节和任一附件的规定，借款人向协会提供的所有资料和文件须视为是向协会和银行双方所提供。
３．０２节 银行和借款人特此同意由山东根据项目协定２．０３节执行“通则”中第９．０４、９．０５、９．０６、９．０７、９．０８节和９．０９节（分别关于保险、货物和服务的使用、计划和日程表、记录和报告以及养护、征地等）所规定的有关义务。
第四条 银行的补救措施
４．０１节 根据《通则》第６．０２节（Ｋ）段的规定，补充规定以下事项，即开发信贷协定第５．０１节所列事项。
４．０２节 根据《通则》第７．０１节（ｈ）段的规定，补充规定以下事项，即开发信贷协定第５．０２节所列的事项，但该节中所出现的“协会”一词应读为“银行”。
第五条 生效日期；终止
５．０１节 在《通则》第１２．０１节（Ｃ）的含义、范围内，规定下列情况为本贷款协定生效的附加条件：
（ａ）借款人的国务院已批准本贷款协定。
（ｂ）除了与本协定生效有关的条件外，已实现了开发信贷协定生效之前的所有条件。
５．０２节 现规定本协定签字后九十天作为《通则》第１２．０４节中所要求的日期。
５．０３节 若开发信贷协定终止在贷款协定终止之前，在本协定中所提到的有关开发信贷协定条款，则对银行和借款人继续有效和具有法律约束力。
第六条 借款人的代表；地址
６．０１节 借款人的财政部长被指定为《通则》第１１．０３节所要求的借款人的代表。
６．０２节 根据《通则》第１１．０１节的要求，兹确定以下地址：
借款人方面
中华人民共和国 北京三里河 财政部
邮政代号：１００８２０
电报地址：ＦＩＮＡＮＭＩＮ Ｂｅｉｊｉｎｇ
电传号：２２４８６ ＭＦＰＲＣ ＣＮ
银行方面：
美利坚合众国 华盛顿（哥伦比亚特区） ２０４３３
西北区Ｈ街１８１８号国际复兴开发银行
电报挂号：ＩＮＴＢＡＦＲＡＤ Ｗａｓｈｉｎｇｔｏｎ，Ｄ．Ｃ．
电传号：４４００９８（ＩＴＴ）；２４８４２３（ＲＣＡ）
ａｋ ６４１４５（ＷＵＩ）
本协定的缔约双方，通过其各自授权的代表，于上述规定日期，在美利坚合众国哥伦比亚特区，就本协定以各自名义予以签署，以昭信守。
注：附件略。
中华人民共和国 国际复兴开发银行
授权代表 亚太地区副行长
赵锡欣 卡洛斯曼诺古
（签字） （签字）
